Bra resultat. Men räcker pengarna nästa månad?
Bygg ett användbart likviditetsunderlag genom att skilja kända betalningar från antaganden.
Ett lönsamt företag kan ändå behöva planera sina betalningar noggrant. Kunder betalar vid olika tidpunkter, leverantörer har sina förfallodagar och lönerna väntar inte på nästa stora kundinbetalning. Här kan AI hjälpa dig att ordna underlaget.
Se vad en sen betalning betyder
Illustrerat exempel inspirerat av Claude. Företag, siffror och svar är exempeldata.
Vad händer om 100 000 kr av de väntade kundbetalningarna kommer två veckor sent?
Fortnox via ReklyMed ditt angivna startsaldo på 200 000 kr och utbetalningar på 220 000 kr blir de två scenarierna:
| Scenario | Inbetalningar | Slutsaldo |
|---|---|---|
| Betalning enligt plan | 150 000 kr | 130 000 kr |
| 100 000 kr försenat | 50 000 kr | 30 000 kr |
Skillnaden är 100 000 kr vid periodens slut. Det här är en beräkning utifrån betalningsplanen du gav mig; nya utgifter eller ändrade datum påverkar resultatet.
Dela upp utbetalningarna per vecka så att jag ser när marginalen är minst.
Bestäm vad prognosen ska svara på
Likviditet handlar om företagets förmåga att betala sina kortfristiga utgifter. För en praktisk plan behöver du ett aktuellt startsaldo och förväntade in- och utbetalningar under en bestämd tid. Börja exempelvis med fyra veckor, vecka för vecka.
Ange när startsaldot kontrollerades och vilket konto det gäller. Bokfört banksaldo behöver inte vara samma sak som bankens tillgängliga saldo just nu. Utgå från ett verifierat saldo, och be AI:n ange när något behöver kompletteras manuellt.
Samla det kända och lägg till det som saknas
Kund- och leverantörsfakturor kan ge underlag till väntade betalningar. Förfallodatum är däremot inte ett löfte om att en kund betalar just den dagen. Komplettera med kända löner, skattebetalningar, amorteringar, investeringar och andra utgifter som inte redan finns med.
Be om en lista över saknade uppgifter innan du ber om ett slutsaldo. AI:n kan inte känna till ett planerat inköp som aldrig har registrerats eller nämnts. Kontrollera också att samma betalning inte räknas både som faktura och som ett manuellt tillägg.
Räkna på flera rimliga förlopp
Ett illustrativt exempel: startsaldo 200 000 kronor, väntade inbetalningar 150 000 och utbetalningar 220 000 ger 130 000 kvar. Om 100 000 av inbetalningarna blir försenade återstår 30 000. Samma underlag ger alltså helt olika marginal beroende på betalningstidpunkten.
Be AI:n visa ett grundscenario och ett scenario med försenade större kundbetalningar. Skriv ut antagandena bredvid siffrorna. Då kan du se om nästa åtgärd bör vara att följa upp en faktura, flytta ett planerat inköp eller undersöka finansiering tillsammans med din rådgivare.
Uppdatera innan du använder planen
En prognos åldras när fakturor betalas, nya kostnader tillkommer eller tidsplaner ändras. Spara datumet för underlaget och jämför nästa gång vad som faktiskt hände med vad du räknade med.
Rekly kan ge AI:n tillgång till stödda Fortnox-uppgifter. En komplett likviditetsprognos kräver att de relevanta uppgifterna finns och att du kompletterar det som saknas. Be om ett beslutsunderlag med osäkerheter, inte ett löfte om framtida kassabehållning.
Prova i din AI
Hjälp mig göra en likviditetsöversikt för de kommande fyra veckorna. Börja med att lista vilka uppgifter du kan hämta och vilka jag behöver komplettera. Använd inget antaget banksaldo. Visa ett grundscenario och ett scenario där de två största kundbetalningarna blir två veckor sena. Markera alla antaganden.
Anpassa period och företag till ditt eget underlag.En prognos blir användbar när både betalningstidpunkter och osäkerheter är synliga.
